Die größten Fehler beim Vermögensaufbau – und wie man sie mit Finanzplanung vermeidet
Neue Pressemitteilung des FPSB Deutschland zum World Financial Planning Day am 8. Oktober 2025: Die größten Fehler beim Vermögensaufbau – und wie man sie mit Finanzplanung vermeidet
Laut einer Umfrage des FPSB Ltd. hilft 79 Prozent der Verbraucher die Finanzplanung, ihre Lebensträume zu verwirklichen. Gleichzeitig aber zeigen Untersuchungen, dass Privatanleger im Durchschnitt schlechter abschneiden als der Markt. Dass dem so ist, hat viele Ursachen, die eng mit den Verhaltensweisen von Anlegern zusammenhängen. „Dazu zählen Selbstüberschätzung, der Glaube, den richtigen Ein- und Ausstiegszeitpunkt finden zu können, zu häufiges Handeln, sich von Emotionen leiten zu lassen oder zu teure Produkte zu wählen“, sagt Professor Rolf Tilmes, Vorstandsvorsitzender des Financial Planning Standards Board Deutschland (FPSB Deutschland). „Auch stellen wir immer wieder fest, dass es an finanzieller Allgemeinbildung mangelt und kaum ein Anleger einen langfristigen Plan bei der Geldanlage verfolgt.“
Dazu kommen einige Mythen, die Anleger daran hindern, sich überhaupt mit der Geldanlage zu beschäftigen. So gehen viele davon aus, dass sie noch viel Zeit für den Vermögensaufbau haben, dass das Geld dafür nicht reicht, dass Aktien zu riskant sind, und dass Bankeinlagen ausreichen. Um den Menschen zu helfen, Anlegerfehler zu vermeiden und mit solchen Mythen aufzuräumen, nimmt der FPSB Deutschland auch in diesem Jahr am Weltfinanzplanungstag (WFPD) teil. Er wird zum neunten Mal vom FPSB Ltd., dem internationalen Dachverband der CERTIFIED FINANCIAL PLANNER®-Professionals, zu dem auch der FPSB Deutschland gehört, organisiert und findet am 8. Oktober statt.
WFPD 2025 für bessere finanzielle Allgemeinbildung: Webinare am 8. Oktober
An diesem Tag sind weltweit Aktionen geplant, um die finanzielle Allgemeinbildung der Menschen zu verbessern und ihnen den Mehrwert einer professionellen Finanzplanung nahezubringen.
Hierzulande bekommen Privatpersonen am 8. Oktober um 18 Uhr im Rahmen eines Webinars des FPSB Deutschland zusammen mit dem Institut für Altersvorsorge zum Thema „Ruhestandsplanung“ wertvolle Impulse und praktische Strategien für eine erfolgreiche Ruhestandsplanung. Die erfahrenen und bekannten CFP®-Professionals Marcel Reyers und Maximilian Kleyboldt erläutern, wie Anleger ihre finanzielle Zukunft selbst in die Hand nehmen können und zeigen konkrete Strategien für den Vermögensaufbau. Unter folgendem Link können sich Interessierte zu der Veranstaltung, deren Teilnehmerzahl begrenzt ist, anmelden: Webinar Ruhestandsplanung.
Ein weiteres Highlight ist eine Webinar-Reihe mit dem Titel „Einführung in die Finanzplanung“, die von dem CFP®-Professional Ludwig Gatti initiiert wurde und von verschiedenen erfahrenen CFP®-Professionals umgesetzt wird. Diese Webinar-Reihe richtet sich an Beraterinnen und Berater, die ihr Beratungsangebot sinnvoll weiterentwickeln wollen. Schließlich ermöglicht Finanzplanung – über den reinen Produktverkauf hinaus – eine tiefere Beziehung zwischen Kunde und Berater herzustellen. Aber auch Anleger profitieren, wenn mehr Berater Finanzplanung anbieten. „Denn Finanzplanung schafft mehr Klarheit und ermöglicht es, unterstützt durch den Berater, selbstbestimmt das Leben und dessen finanzielle Aspekte zu gestalten“, erklärt Prof. Tilmes. „Das ermöglicht eine Steigerung der Lebensqualität, wie Umfragen unter Kunden von Finanzplanern immer wieder zeigen.“
Am 8. Oktober selbst findet um 8.30 Uhr ein Webinar mit dem Thema „Finanz- und Nachfolgeplanung mit einfachen Mitteln“ statt. Moderator ist Maximilian Kleyboldt, Referent wird Marcel Reyers sein. Unter diesem Zoom-Link: Einführung zur Finanzplanung | Finanz- und Nachfolgeplanung mit einfachen Mitteln kann man sich anmelden. Am 16. Oktober ebenfalls um 8.30 Uhr geht es dann um das Thema Liquiditätsplanung und wie man dafür eine Finanzplanungssoftware einsetzt. Moderiert wird die Veranstaltung von Ludwig Gatti, Referent ist der erfahrene Finanzplaner Sebastian Jersch. Hier der Zoom-Link zur Anmeldung für das Webinar: Einführung zur Finanzplanung | Liquiditätsplanung mit Fundsinflow. Den Abschluss der Reihe bildet schließlich die Veranstaltung „Recht und Steuern im Kontext der Finanzplanung“ am 21. Oktober, ebenfalls um 8.30 Uhr. Moderiert wird dieses Webinar von Ludwig Gatti, Referent ist Maximilian Kleyboldt. Interessierte Finanzplanungsprofis und angehende CFP®-Professionals können sich unter folgendem Link dazu anmelden: Einführung zur Finanzplanung | Recht und Steuer im Kontext der Finanzplanung.
Aktivitäten rund um die Welt
Am WFPD selbst finden weltweit Aktivitäten statt. Dazu zählen neben Webinaren auch kostenlose Finanzplanungsberatungen, persönliche und virtuelle Workshops zur Finanzbildung oder Social-Media-Initiativen, die den Wert der Finanzplanung aufzeigen. Weitere Informationen zum WFPD finden Sie unter worldfpday.org und worldinvestorweek.org sowie in den Diskussionen #WFPD2025 und #IOSCOWIW2025 auf LinkedIn, Facebook, Twitter, Instagram und YouTube. Dazu gibt es speziell zum neunten WFPD 2025 ein sehenswertes Video mit Beiträgen von Experten aus aller Welt: World Financial Planning Day 2025 – FPSB, IOSCO & CFP Professionals.
„Für die Menschen lohnt es sich auf jeden Fall, sich mit diesem Thema zu beschäftigen“, so das Fazit von Prof. Tilmes. „Denn die vom FPSB zertifizierten Finanzplaner sind dafür ausgebildet, im besten Kundeninteresse sowie objektiv und unabhängig zu beraten. Damit die Menschen zu einer besseren finanziellen Absicherung und daraus resultierend zu einer höheren Lebensqualität und mehr finanziellem Selbstvertrauen sowie finanzieller Widerstandsfähigkeit kommen.“
Quelle: Financial Planning Standards Board Deutschland e.V. – Newsletter vom 07.10.2025
Bild: Brett Jordan auf Pixabay
