Neue Pressemitteilung des FPSB Deutschland: Diese Gütesiegel stehen für Finanzplanung höchster Qualität

Es gibt den „Grünen Knopf“ für Textilien, das Bio-Siegel für Lebensmittel, das EU-Energielabel für Elektrogeräte und den „Blauen Engel“ für Bekleidung, Papier oder Reinigungsmittel. Sie haben alle eins gemeinsam: Sie geben dem Konsumenten eine wichtige Hilfestellung beim Kauf bzw. eine nützliche Orientierung. Was viele Verbraucher nicht wissen: Auch in der Finanzberatung gibt es Gütesiegel, die Anlegern die Suche nach dem Finanzexperten ihres Vertrauens wesentlich erleichtern können.

Gemeint sind die Zertifizierungen des Financial Planning Standards Board Deutschland e.V. (FPSB Deutschland). Sie signalisieren dem Anleger, dass diese Zertifikatsträger über eine umfangreiche Ausbildung verfügen, die hierzulande den höchsten Standard in der Finanzbranche verkörpert. Außerdem sind die Finanzprofis durch die Zertifizierung automatisch verpflichtet, sich ihr gesamtes Berufsleben hindurch fortzubilden und das Kundeninteresse stets an erste Stelle zu stellen.

Eine weitere gute Nachricht lautet: Die Zahl der zertifizierten Finanzplaner in Deutschland wächst stetig. Wir vom FPSB Deutschland sind der Meinung, dass der genaue Blick auf die Gesamtsituation des Kunden durch nichts zu ersetzen ist. Gerade in Zeiten hoher Unsicherheit und Volatilität an den Märkten kann ein umfassender Blick, der die gesamten Vermögensverhältnisse eines Kunden in die Beratung einbezieht, helfen, Vertrauen in die eigene finanzielle Vorsorge zu bekommen. Denn der nächste Crash oder ein unvorhergesehenes Lebensereignis kommen bestimmt – und letztlich ist Finanzplanung nichts anderes als Lebensplanung.

Hohe Anforderungen für die Auszeichnung

Der FPSB Deutschland vergibt als Zertifizierungsorganisation die international etablierten Zertifikate an Finanzberater mit langjähriger Erfahrung, exzellenter Ausbildung und einwandfreiem Leumund. In Frage kommen ausschließlich hochqualifizierte Berater, die ganzheitlich und umfassend zum Wohle ihrer Kunden tätig sind. Der große Zeitaufwand der Ausbildung und die hohen Anforderungen sorgen dafür, dass das Zertifikat auch wirklich eine Auszeichnung bleibt.

Folgende Zertifizierungen werden regelmäßig vom FPSB vergeben:

• CERTIFIED FINANCIAL PLANNER^®-Professional: Sie gelten als Elite-Klasse der Finanzplaner. Die CFP^®-Professionals zeichnen sich unter anderem dadurch aus, dass sie die gesamten Vermögensverhältnisse in Verbindung mit Familienstruktur, Vorsorgefragen und Lebenszielen eines Kunden vernetzt in die Beratung einbeziehen. In 27 Ländern der Welt gibt es insgesamt mehr als 223.000 CFP^®-Professionals, davon in Deutschland ca. 1.500.
• CERTIFIED FOUNDATION AND ESTATE PLANNER: Die CFEP^®–Zertifikatsträger sind begehrte Ansprechpartner, wenn es um Nachfolgeplanung geht, wie etwa Erbfolgegestaltung, Unternehmensweitergabe oder die Übertragung von Vermögen schon zu Lebzeiten.
• CGA^® CERTIFIED GENERATIONS ADVISER: Berater mit dem CGA^®– Zertifikat sind Ansprechpartner für die qualifizierte Generationenberatung – wenn die Gestaltung der privaten Vermögensnachfolge ansteht, Vorsorgeverfügungen getroffen werden und dabei die Gesamtstrukturierungen der finanziellen Absicherung im Blick behalten werden soll.
• EFPA European Financial Advisor^® EFA: Der EFA ist Spezialist für die Finanzberatung eines privaten Haushalts ohne eigenes Unternehmen.

Außerdem gibt es seit 2006 die DIN-Norm 22222, die die Anforderungen an die Ausbildung eines ganzheitlichen Finanzberaters beinhaltet. Ein solcher „Geprüfter privater Finanzplaner“ bietet eine fundierte Ausbildung, die durch regelmäßige und verpflichtende Weiterbildung immer auf dem neuesten Stand bleibt.

Die Zertifizierungen schaffen nicht nur Akzeptanz und Glaubwürdigkeit beim Kunden, sondern dienen auch als Aushängeschild für europaweit akzeptierte Beraterzertifikate. Der FPSB Deutschland und seine Zertifikatsträger stehen seit fast 30 Jahren für Qualität in der ganzheitlichen Beratung.

Beratungsqualität fußt auf vier Säulen

Nach Überzeugung des FPSB Deutschland basiert eine hervorragende Qualität der Berater dabei auf vier Säulen: So müssen Beraterinnen und Berater erstens eine anspruchsvolle Ausbildung von über 600 Stunden durchlaufen, zweitens komplexe und intensive Prüfungen von knapp 15 Stunden Dauer bestehen, mit denen sie ihr theoretisches Können unter Beweis stellen, drittens über jahrelange berufsrelevante Erfahrung verfügen, und viertens einen einwandfreien Leumund haben und auf der Grundlage eines verbindlichen Regelwerkes arbeiten.

Die FPSB-Standesregeln stellen sicher, dass Kunden bei einem Berater, der ein Zertifikat des FPSB Deutschland besitzt, tatsächlich individuell und qualitativ hochwertig beraten werden. Sie dienen also dem Schutz der Kundeninteressen, der einzelnen Zertifikatsträger und des Verbandes sowie der Sicherung der Integrität des Berufsstandes. Die Zertifikate des FPSB Deutschland sind Beweis für die persönliche Qualifikation eines Beraters – unabhängig von seiner Firmenzugehörigkeit oder einer institutionellen Bindung.

Und sie sind ein wichtiges Unterscheidungsmerkmal: FPSB-Professionals signalisieren mit ihren Zertifikaten ihre persönliche Beratungskompetenz. Das Besondere dabei: Die FPSB-Professionals arbeiten in den verschiedensten Finanzinstituten. Manche arbeiten bei Volksbanken oder Sparkassen, manche in Geschäfts- und Privatbanken. Andere arbeiten für Finanzdienstleistungsunternehmen und wieder andere haben sich selbständig gemacht.

Quelle: Financial Planning Standards Board Deutschland e.V. – Newsletter vom 18.11.2024

www.fpsb.de

Bild: Austin Distel auf Unsplash